2024年秋冬之际，一场精心策划的“高息理财”骗局，裹挟着巨额资金，悄然串联起浙中多个城市，形成了一条分工明确、行动隐秘的跨地域洗钱犯罪“流水线”。
2025年7月底，随着法槌落下，这条以虚拟货币“U币”为媒介转移赃款的“流水线”关键人物李某被依法严惩，为案件画上阶段性句点。
“高息理财”设诱饵
百万现金换“空气”
台州被害人金某通过网络结识“网友”，被对方以“稳赚不赔的高息理财”为饵，诱入一个虚假投资平台。初期的数次小额充值提现成功，让金某深信平台可靠、收益可观。
此时，诈骗分子图穷匕见：他们谎称平台“人民币通道关闭”，要求金某必须使用现金兑换成虚拟货币“U币”方可继续“投资”或提取账面“利润”。眼见自己平台账户内金额不断“飞涨”，被蒙在鼓里的金某彻底落入陷阱，在“限时充值利润更高”“提现需缴巨额保证金”等连环话术的操控下，金某不断投入大额现金甚至向朋友借款来继续投入，最终被诈骗600余万元。
跨省“流水”运赃款“
U币商人”助洗白
这么巨额的赃款是如何隐秘转移的呢？一条高效的洗钱“U币流水线”在幕后高速运转：诈骗团伙“上线”遥控指挥，分散于各地的多名“取手”成为“现金搬运工”，他们专程奔赴浙江台州黄岩，分批多次从金某手中直接收取数十万元、百万元现金。这些现金被“取手”当天马不停蹄地送至外地，交到联系人李某手中。
李某作为这条非法链条上的关键一环，扮演着“现金——虚拟币”的转换枢纽角色。
在明知这些现金极可能来自诈骗等犯罪活动的情况下，李某仍按照“上线”指令，通过联系特定渠道，将收取的数百万现金迅速兑换成等值的“U币”，再转移给诈骗“上线”，自己从中按比例获取高额“抽成”。经审查，李某一人就协助转移涉案资金高达人民币350余万元。
2025年6月，台州市黄岩区人民检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人李某提起公诉，区法院判处李某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。
网警防骗指南
1. 警惕高息理财陷阱： 切勿轻信“稳赚不赔”“超高回报”的投资承诺，对要求现金交易或强制兑换虚拟货币投资的平台要保持绝对警惕。
2. 认清虚拟货币风险： 我国监管部门禁止虚拟货币在境内流通的相关业务活动，参与任何形式的现金兑换虚拟货币交易，不仅财产权益无法保障，更可能沦为犯罪“帮凶”。
3. 切莫以身试法：任何个人或组织，明知资金系犯罪所得（如电信网络诈骗、网络赌博等），仍提供账户、支付工具或协助以各种手段（包括但不限于购买虚拟货币）进行转移、转换的，均构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
在此
我们郑重提醒：
警惕高息理财陷
认清虚拟货币风险
切莫以身试法
(来源："台州网警”微信公众号)
(链接：https://mp.weixin.qq.com/s/zSDrbQzDeXHMYscirbOItw）